Je m’appelle Romain Jarriot et je suis conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et en investissement financier. À la suite de mes études en économie et gestion des entreprises, puis d’une expérience dans le domaine des procédures collectives, j’ai décidé de créer mon cabinet indépendant pour vous aider à valoriser votre patrimoine.
Investisseur, passionné et à l’écoute
Investisseur passionné dans l’immobilier et sur les marchés financiers depuis quelques années, j’ai souhaité mettre à profit mes connaissances et mon expérience dans l’intention d’aider les personnes désireuses de prendre en main leur gestion du patrimoine. Afin de répondre aux exigences que requiert cette profession, je me suis formé pendant plusieurs années dans l’ensemble des domaines que recouvre mon métier.
Ainsi, mon rôle sera de vous accompagner et de mettre en place une stratégie globale d’investissement permettant de répondre à vos objectifs tout en prenant en compte un certain nombre de problématiques qu’elles soient familiales, professionnelles, juridiques ou encore fiscales.
Je propose un accompagnement sur-mesure, en architecture ouverture et clé en main.
Protection et sécurité
J’évolue dans un domaine particulièrement surveillé et réglementé par les différentes autorités de tutelle à l’instar de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou encore l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Afin d’évoluer dans un climat de confiance, je suis inscrit aux registres de l’ORIAS en tant que Mandataire Intermédiaire en Opération de Banque et Service de Paiement (MIOBSP) et Mandataire Intermédiaire en Assurance (MIA). Également, mon statut d’Agent Lié m’offre l’opportunité de proposer des solutions patrimoniales spécifiques pour le compte d’un Prestataire en Service d’Investissement. Enfin, je suis dans le devoir de suivre de manière régulière des formations pour mettre mes compétences à jour en fonction des évolutions législatives et financières.
Mes valeurs
Je souhaite rendre accessible à un plus grand nombre la gestion de patrimoine. Je pense que de nombreuses personnes estiment que cette profession n’est dédiée qu’à une seule « catégorie » de la population, soit les personnes ayant les revenus les plus élevés.
Or, c’est loin d’être le cas. Tout le monde devrait pouvoir être conseillé par une personne compétente et à moindres frais. De ce fait, j’ai décidé de ne pas facturer d’honoraires lors de mes rendez-vous patrimoniaux, ceux-ci seront toujours gratuits.
J’aspire également à « vulgariser » au maximum les termes que j’emploie afin que tout un chacun comprenne l’univers de la finance, de l’investissement et de l’économie. En effet, bien souvent, par manque de connaissance et devant une certaine appréhension, les épargnants n’osent pas investir. D’une manière générale, ils le font avec l’aide de leur banquier qui ne prend pas le temps de leur expliquer les mécanismes et le fonctionnement de la solution séléectionnée. Ainsi, je privilégierai toujours l’aspect pédagogique aux termes financiers trop techniques lors de mes rendez-vous.
Par ailleurs, je travaille avec un ensemble de partenaires différents, lesquels m’offrent la possibilité de sélectionner la meilleure solution pour vous en toute indépendance. Je ne suis pas un commercial, ni un « vendeur de rêve », les placements très rémunérateurs et sans risque n’existent pas. En outre, je suis très réaliste et ne fais pas de « promesses farfelues ». Je souhaite simplement être un conseiller rigoureux qui proposera une stratégie globale d’investissement dans l’intérêt de mes clients. D’ailleurs, je n’hésite pas à citer les inconvénients de chacune de mes solutions, car tout investissement implique un risque auquel chacun de mes clients doit être averti de manière éclairée. J’agis ainsi de façon totalement transparente.
Le contexte économique et financier dans lequel nous vivons est en évolution perpétuelle. L’environnement de taux historiquement bas a généré d’importantes altérations dans le prix des actifs financiers et immobiliers. Non seulement il devient de plus en plus difficile de réaliser une performance notable sur son épargne, mais en plus le risque de perte en capital peut se révéler là où on ne l’attend pas.
Pour faire face aux nombreux défis d’aujourd’hui, je me tiens informé au jour le jour des évolutions afin de mettre en place des stratégies qui favoriseront, suivant vos objectifs, la sécurité de vos capitaux ou la recherche d’un meilleur rendement.
Surtout, en cas de crise économique et financière majeure, je me tiens à votre entière disposition pour vous accompagner et prendre, ensemble, les meilleures décisions.
Enfin, j’apporte également une attention toute particulière à l’intérêt de mes clients. Je n’ai pas une vision sur le court terme où le profit serait ma priorité, mais plutôt une vision long-terme à travers laquelle mon expertise doit permettre à mon client de répondre à ses attentes. La satisfaction client est ma priorité.
Faire de vous des investisseurs plutôt que des épargnants, tel est mon souhait.